Indexa Capital Group es una gestora de inversiones automatizada, fundada en 2015 por Unai Ansejo, François Derbaix y Ramón Blanco. La empresa opera principalmente en España, con lanzamiento previsto en Bélgica en 2020 y en Francia en 2023. Los fundadores aportaron una amplia gama de habilidades: Ansejo es doctor en Economía Cuantitativa y gestor de fondos; Derbaix es un emprendedor digital con éxitos como Toprural y Rentalia; y Blanco cuenta con experiencia en B2B y derecho, un MBA de Harvard y la fundación de Selfbank. Esta experiencia colectiva en finanzas, inversión y emprendimientos digitales sentó las bases de Indexa. La idea inicial surgió de un plan para crear un mercado secundario para startups, que posteriormente evolucionó hacia el servicio de inversión automatizada tras observar el éxito de los robo-advisors en Estados Unidos. El negocio principal de la empresa se centra en la gestión discrecional de carteras mediante una estrategia de inversión pasiva y de bajo coste. Indexa Capital Group ofrece sus servicios a inversores individuales mediante la creación de carteras globalmente diversificadas de fondos indexados y planes de pensiones. Sus ingresos se generan principalmente a partir de una comisión de gestión basada en el importe total de la cartera del cliente, diseñada para ser significativamente inferior a la de los bancos tradicionales. El modelo B2B se centra en un círculo virtuoso: comisiones más bajas se traducen en mayores rentabilidades netas para los clientes, lo que atrae más activos bajo gestión (AUM) y permite reducir aún más los costes. Esta estrategia impulsó a la empresa a la rentabilidad en el tercer trimestre de 2019, convirtiéndola en una de las primeras gestoras automatizadas independientes de Europa en lograrlo. A finales de 2024, Indexa Capital Group registró unos ingresos consolidados de 6,61 millones de euros y un beneficio neto de 0,76 millones de euros. El servicio de Indexa Capital utiliza algoritmos propios para construir carteras personalizadas en función de la tolerancia al riesgo y los objetivos financieros de cada cliente. La filosofía de inversión se basa en la Teoría Moderna de Carteras y el modelo Black-Litterman para optimizar la asignación de activos para un nivel de riesgo determinado. Entre sus características clave se incluyen el reequilibrio automático para mantener la asignación de activos deseada y la optimización fiscal mediante la compensación de pérdidas. La plataforma ofrece diversos productos, incluyendo carteras de fondos de inversión, planes de pensiones y, para residentes del País Vasco, EPSV (Entidades Voluntarias de Beneficio Social). La inversión inicial mínima es de 2.000 € para carteras de fondos y de 1.500 € para planes de pensiones. Para clientes interesados en la inversión ética, la plataforma también ofrece opciones de inversión socialmente responsable (ISR) que incorporan criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ASG). El grupo amplió sus servicios con la adquisición de Caravel, una correduría de seguros francesa, para ofrecer productos de ahorro para la jubilación. La empresa está regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España y auditada por Grant Thornton. Palabras clave: inversión automatizada, robo-advisor, inversión pasiva, fondos indexados, inversión de bajo coste, gestión de carteras, planificación financiera, planes de pensiones, gestión patrimonial, asignación de activos, fintech, carteras diversificadas, inversión a largo plazo, inversión socialmente responsable (ISR), gestión de inversiones, Unai Ansejo, François Derbaix, Ramón Blanco, fintech española, BME Growth
